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人民銀行總行正式批復同意實施《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》及《實施細則》

2013-01-10 | 來源: | 【

《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》                                       

                                         第一章 總則

    第一條  為促進香港離岸人民幣業務進一步發展,支持前海深港現代服務業合作區(以下簡稱前海)開發建設,根據《前海深港現代服務業合作區總體發展規劃》、《國務院關于支持深圳前海深港現代服務業合作區開發開放有關政策的批復》等有關文件精神,制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱前海跨境人民幣貸款是指符合條件的境內企業從香港經營人民幣業務的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內企業(以下稱借款企業)是指在前海注冊成立并在前海實際經營或投資的企業。

    第三條 借款企業應依據本辦法的規定開展相關業務,并履行提供相應業務資料及備案義務。

    第四條 本辦法所稱境內結算銀行是指為前海跨境人民幣貸款辦理資金結算的深圳市銀行業金融機構。境內結算銀行應依據本辦法的規定開展相關業務,并履行相應審核責任。

    第五條 中國人民銀行深圳市中心支行(以下簡稱深圳人行)在中國人民銀行總行的指導下,根據本辦法對前海跨境人民幣貸款業務實施監督。

                               第二章 貸款投向、期限和利率

    第六條  深圳人行根據香港人民幣業務發展情況、前海建設發展需求和國內宏觀調控的需要,對前海企業獲得香港人民幣貸款實行余額管理。

    第七條  前海跨境人民幣貸款的用途應在符合國家有關政策的前提下,用于前海的建設與發展。

    第八條 前海跨境人民幣貸款期限由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內自主確定。

    第九條 前海跨境人民幣貸款利率由借貸雙方自主確定,在貸款發放前向深圳人行備案。

                                    第三章 業務辦理

    第十條 借款企業應在辦理前海跨境人民幣貸款業務前通過境內結算銀行向深圳人行提交備案申請。

    第十一條 借款企業應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定,向境內結算銀行提交營業執照等材料,申請開立一般存款賬戶,專門用于存放從香港匯入的前海跨境人民幣貸款資金,該賬戶不得辦理現金收付業務。

    第十二條 借款企業償還前海跨境人民幣貸款本息應憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到境內結算銀行辦理。

    第十三條 前海跨境人民幣貸款應通過境外人民幣業務清算行或境內代理行辦理跨境支付結算。

    第十四條 借款企業及其境內結算銀行辦理前海跨境人民幣貸款業務,應當按照《國際收支統計申報辦法》等有關規定辦理國際收支申報。

    第十五條 境內金融機構和企業可根據《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》及《中國人民銀行關于明確跨境人民幣業務相關問題的通知》等相關規定,以保證、抵押或者質押等形式,為前海跨境人民幣貸款提供擔保。

                                     第四章 業務監督

    第十六條 境內結算銀行應當對借款企業跨境人民幣貸款資金使用的真實性進行審查。

    第十七條 境內結算銀行應當認真履行信息報送義務,及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統報送依據本辦法開立的一般存款賬戶的開立信息,以及通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息。

    第十八條 境內企業因辦理前海跨境人民幣貸款需要,在香港開立人民幣賬戶的,應在業務發生后五個工作日內報深圳人行備案。

    第十九條 境內結算銀行應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關規定,切實履行反洗錢和反恐融資義務,預防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

    第二十條 深圳人行依據本辦法對前海跨境人民幣貸款業務實施非現場監管和現場檢查。

                                     第五章 附則

    第二十一條 借款企業、境內結算銀行違反本辦法有關規定的,深圳人行可以暫停其辦理前海跨境人民幣貸款業務。違反其他法律法規規定的,依據有關規定處理。

    第二十二條 本辦法由深圳人行負責解釋。

    第二十三條 本辦法自發布之日起實施。

 

 《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法實施細則》

    第一條  為規范前海跨境人民幣貸款的開展,根據《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)及有關法律法規,制定本細則。

    第二條 《辦法》和本細則所稱前海跨境人民幣貸款是指符合條件的境內企業從香港經營人民幣業務的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內企業(以下稱借款企業)是指在前海注冊成立并在前海實際經營或投資的企業。

    第三條 中國人民銀行深圳市中心支行(以下簡稱深圳人行)根據香港人民幣業務發展情況、前海建設發展需求和國內宏觀調控的需要,測算前海跨境人民幣貸款年度余額,上報中國人民銀行總行后執行。

    第四條 前海跨境人民幣貸款用途應符合前海產業發展目錄要求,優先支持用于進口及其它對外支付的貸款需求。

    第五條 借款企業應依據《辦法》和本細則的規定,在貸款備案、資金使用、還本付息等環節向境內結算銀行提交相應資料,配合境內結算銀行進行真實性審核及信息報送。

    第六條 境內結算銀行應依據《辦法》和本細則的規定,對借款企業跨境人民幣貸款的備案、資金使用、還本付息等環節進行真實性審核,并按規定向深圳人行報送相關信息和資料。

    第七條 前海跨境人民幣貸款業務辦理前,借款企業應通過境內結算銀行向深圳人行提交以下資料辦理備案手續:

     (一)營業執照副本、機構信用代碼證;

     (二)《貸款意向函》或類似告知書;

     (三)貸款用途說明書;

     (四)貸款合同(可在貸款正式發放后三個工作日內補充);

     (五)企業信用報告、企業主要股東信用報告、企業法人代表個人信用報告;

     (六)深圳人行要求的其他材料。

    境內結算銀行應對借款企業備案材料的真實性、完整性進行審核。

    深圳人行自受理之日起五個工作日內告知境內結算銀行是否予以備案。

    第八條  借款企業憑深圳人行出具的《前海跨境人民幣貸款備案表》(具體格式見附件)等材料,向香港經營人民幣業務的銀行申請跨境人民幣貸款。《前海跨境人民幣貸款備案表》有效期為三個月。

    第九條  借款企業應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定,向境內結算銀行提交營業執照等材料,申請開立一般存款賬戶,專門用于存放從香港匯入的前海跨境人民幣貸款資金,該賬戶不得辦理現金收付業務,該賬戶存款利率原則上按照中國人民銀行公布的活期存款利率政策執行。

    第十條  借款企業在辦理貸款資金入賬前,應當向境內結算銀行提交貸款合同、資金使用說明書以及深圳人行出具的《前海跨境人民幣貸款備案表》等材料。境內結算銀行審核通過后通知香港貸款銀行辦理貸款資金劃款手續。

    第十一條  借款企業使用貸款資金前,應當向境內結算銀行提交相關資金用途證明材料。境內結算銀行審核后,向香港貸款銀行反饋,獲得香港貸款銀行同意貸款資金支付的書面答復后,方可辦理貸款資金支付,并于當天完成貸款資金支付劃轉手續。

    第十二條  借款企業用人民幣償還貸款本息時,應憑貸款合同、支付命令函和納稅證明等材料到境內結算銀行辦理還款匯出手續。

    第十三條  前海跨境人民幣貸款資金不得用于投資有價證券和金融衍生品,不得用于委托貸款,不得用于購買理財產品,不得用于購買非自用房產等。

    第十四條  境內結算銀行應對前海跨境人民幣貸款資金用途和流向進行審查,建立完整的業務臺賬建立前海跨境人民幣貸款檔案管理制度,妥善保管相關憑證資料

    第十五條  境內結算銀行應按規定報送以下信息:

     (一)及時、準確、完整地向“人民幣跨境收付信息管理系統”報送依據《辦法》開立的一般存款賬戶的開立信息,通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息,人民幣跨境信貸融資業務信息,以及其他與前海跨境人民幣貸款的相關信息;

     (二)及時、準確、完整地向“深圳市借款企業風險預警系統”報送前海跨境人民幣貸款信息;

     (三)在每季度結束后十個工作日內將前海跨境人民幣貸款發放情況,包括季度內借款企業名稱、借款期限、利率、金額、用途等信息報備深圳人行;

     (四)及時將前海跨境人民幣貸款業務中出現的問題或異常情況報備深圳人行。

    第十六條  深圳人行依據《辦法》和本細則對前海跨境人民幣貸款的真實性實施非現場監管和現場檢查。檢查對象包括境內結算銀行、借款企業。

    第十七條  本細則由深圳人行負責解釋。

    第十八條  本細則自發布之日起實施。

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